✅ 1. O negócio realmente gera caixa?
Eu sempre comparo o Fluxo de Caixa Operacional (FCO) com o lucro líquido. Se o FCO for maior, ótimo! Isso significa que a empresa converte lucro contábil em dinheiro real. Se for menor, pode haver problemas operacionais, como inadimplência ou margens apertadas.
📦 2. Estoque e contas a receber estão controlados?
Se o estoque ou os valores a receber aumentam muito, pode ser um alerta vermelho. Isso pode significar problemas de vendas, inadimplência ou excesso de capital parado. Sempre comparo PMR (Prazo Médio de Recebimento) e PME (Prazo Médio de Estocagem) com o mercado para entender se estou dentro da média ou correndo riscos.
💸 3. Como está a gestão dos passivos?
Uma redução nos passivos pode parecer boa, mas se for causada por falta de caixa para negociar prazos melhores com fornecedores, pode ser perigoso. Eu acompanho de perto o PMP (Prazo Médio de Pagamento) para garantir que a empresa não está perdendo vantagem competitiva nas negociações.
📊 4. Os investimentos realmente fazem sentido?
CAPEX (investimentos em ativos) é essencial para crescimento, mas sempre analiso se ele está trazendo retorno. Se os investimentos forem altos, mas o fluxo de caixa não melhorar, pode ser um alerta para rever a estratégia.
📉 5. A dívida está sendo usada a favor da empresa?
Endividamento pode ser uma alavanca poderosa para crescimento, mas só se for bem planejado. Eu comparo a relação entre receitas e pagamento de empréstimos para garantir que a dívida gera mais valor do que custo.
🎯 6. Os dividendos são sustentáveis?
Distribuir mais dividendos do que o caixa permite pode comprometer a saúde financeira no longo prazo. Comparo sempre a razão entre pagamento de dividendos e o Fluxo de Caixa Operacional para avaliar se a distribuição é sustentável.
📉 Muitos negócios quebram não por falta de lucro, mas por falta de fluxo de caixa. Saber interpretar a DFC permite tomar decisões estratégicas e manter a saúde financeira da empresa.
💡 Esse é o método que utilizo para analisar o fluxo de caixa de forma estratégica e identificar pontos de melhoria antes que virem problemas graves.
👉 E você, como analisa o fluxo de caixa da sua empresa? Algum desses pontos já te ajudou a evitar problemas financeiros? Vamos trocar experiências nos comentários! 💬
